إن عقوبة غسيل الأموال في السعودية تندرج بين الأحكام البسيطة والمغلظة بناءً على حجم الجريمة والأسلوب المستخدم؛ لأن نظام مكافحة غسل الأموال في النظام السعودي يحرص على أن يخلق بيئة آمنة تخلو من الجرائم التي تؤثر سلبًا على اقتصاد المملكة وكان صارمًا قانونيًا مع جميعها، وهو ما نتطرق لتوضيحه تفصيليًا في السطور التالية.
ما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية؟
من تعريف غسل الأموال يتجلى أنها جريمة خطيرة حرص المشرّع السعودي على التمييز بين صورتها البسيطة وإذا اقترنت بظروف شديدة تزيد من خطورتها، وتكمن عقوبة غسيل الأموال في السعودية فيما يلي:
- العقوبة الأصلية: يُحكم على مرتكب الجريمة في صورتها العادية بالسجن لمدة لا تقل عن عامين ولا تزيد عن عشر سنوات، وتطبق غرامة مالية لا تزيد عن خمسة ملايين ريال ويمكن الحكم بالعقوبتين معًا حسب تقدير القاضي لحجم الجريمة.
- العقوبة المشددة: إذا كانت الجريمة خطيرة فتُغلّظ العقوبة لتكون مدة السجن لا تقل عن ثلاث سنوات ولا تزيد عن خمسة عشر، والغرامة المالية تصل إلى سبعة ملايين ريال ويمكن الإدانة بالعقوبتين معًا.
أركان جريمة غسيل الأموال في السعودية؟
لا يُمكن تطبيق عقوبة غسيل الأموال في السعودية للاجانب والمواطنين الأصليين إلا عندما تتوافر أركان الجريمة، وهم:
أولًا: الركن المادي
- السلوك الإجرامي: هو كل حركة أو تصرف يقوم به الشخص لإخفاء مصدر الأموال غير المشروعة والبدء بمشروع يموّه على مصدرها.
- النتيجة الجرمية: إنه الأثر الحادث إثر السلوك الإجرامي والمتمثل في النجاح بتغطية المصدر غير المشروع للأموال وإظهارها بأنها مشروعة.
- العلاقة السببية: بمعنى أن نتيجة تمويه الأموال غير المشروع إثر سبب مباشر من الحيل المتبعة للتغطية عليها.
ثانيًا: الركن المعنوي
- الإرادة الجنائية: أن يكون المتهم قام بهذا التصرف بكامل إرادته وحريته بهدف الوصول لنتيجة التغطية على المال.
- النية الإجرامية: فيجب أن يكون المتهم عالمًا بأن مصدر الأموال غير مشروع، وأن التغطية عليها بحيل يعاقب عليه القانون السعودي وأصر على فعل ذلك.
أمثلة على غسيل الأموال
وفقًا إلى اللائحة التنفيذية لنظام مكافحة غسل الأموال فحتى تُطبق عقوبة غسيل الأموال في السعودية لا بد أن تتم بصوره المعروفة، وهي:
- بيع وشراء العقارات سريعًا بأسعار عالية ثم بيعها لأسماء وهمية لتكون أرباح تجارة عقارات قانونية.
- استيراد أو تصدير سلع حقيقية بفواتير عالية عن السعر الأصلي لتهريب الأموال خارج البلاد.
- فتح مشاريع تتعامل بالكاش يوميًا لإدخال الأموال غير المشروعة وسط الإيرادات.
- التبرعات لجمعيات خيرية ثم استردادها مجددًا على شكل مصاريف ومستحقات مشاريع وهمية.
- فتح متاجر إلكترونية أو شركات استيراد وتصدير ليس لها نشاط حقيقي لاستقبال التحويلات المالية عليها كأرباح مبيعات.
متى يعد الشخص مرتكب جريمة غسل الأموال؟
بناءً على النظام السعودي فإن حكم غسيل الأموال لا يطبق على أي شخص يجني أموال غير مشروعة، بل عند القيام بأي من التصرفات التالية:
- عند نقل الأموال أو تحويلها من حساب لآخر أو القيام بأي عملية مالية عليها مع العِلم بأنها أموال مشبوهة وهذا بهدف تمويه مصدرها غير المشروع.
- بمجرد اكتساب الأموال وحوزتها بأي مكان أو صرفها واستخدامها وهو على يقين بأنها جُنيت من جريمة أو من مصدر غير قانوني.
- إذا تم إخفاء حقيقة الأموال وتمويه مصدرها أو مكانها أو حركتها أو صاحبها الحقيقي أو طريقة التصرف الحقيقي رغم العلم بأنها من متحصلات جريمة.
- إن كان شرع أو اشترك في جني هذه الأموال من مصدر غير شرعي، مثل التواطأ والتستر عليها أو التحريض أو المساعدة في جنيها.
ما هي العقوبات التي تفرض على الأشخاص المرتكبين لجريمة غسل الأموال؟
وفقًا لنظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية PDF فإن العقوبة المحددة لهذه الجريمة تنقسم لنوعين حسب ظروف الجريمة، وتشمل المواطنين السعوديين والأجانب:
- العقوبة الأساسية: إن مرتكب جريمة غسل الأموال يحاكم بالسجن لمدة تتراوح بين 2-10 سنوات، وتطبق غرامة مالية لا تزيد عن 5 ملايين ريال، ويمكن الحكم بالعقوبتين معًا.
- العقوبة المشددة: إذا كانت ظروف الجريمة خطيرة فتزداد العقوبة لتكون الحكم بالسجن لمدة تتراوح بين 3-15 سنة، وتطبيق غرامة حتى 7 ملايين ريال ويمكن الحكم بكليهما.
إثبات جريمه غسيل الاموال وفق النظام السعودي
وفقًا لعمل اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال فيتبين أن الجريمة تُثبت بسائر وسائل الإثبات القانونية والمادية المتاحة في نظام الإجراءات، وهي:
- الإقرار بالجريمة: تُثبت أثناء التحقيق مع الجناة والحصول على اعترافهم بارتكاب الجريمة من قِبلهم أو الاشتراك فيها.
- المستندات: تتضمن الأوراق الرسمية التي تبين غسل الأموال الصريح والسجلات التجارية والحسابات البنكية والتحويلات المالية.
- الأدلة الرقمية: تشمل البيانات المسجلة أون لاين والتحويلات عبر الإنترنت والملفات المخزنة على الأجهزة الإلكترونية.
وحتى تحقيق الإثبات وتطبيق عقوبة غسيل الأموال في السعودية فحصل رجال الشرطة على إذن رسمي بمراقبة السجلات والرسائل والمحادثات والبيانات المخزنة والشبكات الرقمية للوصول إلى الدليل الواضح على ارتكاب الواقعة.
الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال
إن كليهما يعبران عن جريمة واحدة ولا فرق بينهم من الناحية القانونية والعملية، لكن مصطلح غسل الأموال يُذاع استعماله أكثر في الدول الخليجية عن تبييض الأموال.
كيفية الإبلاغ عن غسيل الأموال في السعودية
لا يمكن تطبيق عقوبة غسيل الأموال في السعودية إلا إذا قُبِلت الدعوى بعد الإبلاغ عنها بشكل صحيح، وقد قسم النظام إجراءات الإبلاغ على النحو التالي:
- تقديم البلاغ عبر تطبيق كلنا أمن، أو بالاتصال برقم 999.
- إذا ارتبطت الجريمة باستغلال نفوذ أو فساد إداري فيبلغ بالاتصال على 980 أو موقع هيئة الرقابة ومكافحة الفساد الإلكتروني.
- إن كان مرتكب الجريمة موظف في بنك أو مؤسسة مالية فتُبلغ إلى إدارة مكافحة غسل الأموال داخل المؤسسة وفق السياسات الداخلية.
- يُقدم طلب الإبلاغ متضمنًا أسماء المتهمين والحسابات البنكية وأي وثائق تدعم الجريمة.
ما هي المراحل المتبعة في جريمة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية؟
لا تُطبق عقوبة غسيل الأموال في السعودية إلا إذا كانت الجريمة مرت بالمراحل الأساسية التي تؤكد شكلها العام وهي:
المرحلة الأولى: الإيداع
هي أولى خطوات الجريمة والتي يقوم بها الشخص بالتخلص من المبلغ النقدي الكبير بإدخاله لنظام مالي إما بالإيداع في البنك أو بالتحويل لعملات أجنبية أو شراء أصول ثمينة يسهل بيعها.
المرحلة الثانية: التعتيم
بعد إدخال الأموال للقطاع المصرفي النظامي يبدأ الجاني بعمل تحويلات متكررة لقطع صلة المال بالجريمة ويصعب تتبع المصدر الأصلي.
المرحلة الثالثة: الدمج
هي آخر المراحل التي تُكسب المال المظهر النظامي المشروع والموثوق، فتدمج الأموال غير المشروعة داخل اقتصاد ونظام مصرفي على شكل عوائد صفقات تجارية طبيعية.
تعرف على : عقوبة الاختلاس في القطاع الخاص
ما هي الطرق والأساليب المتبعة في جريمة غسل الأموال في المملكة العربية السعودية؟
ثمة كثير من الأساليب التي يلجأ لها المتهم بغسل الأموال ليقوم بإخفاء مصدرها حتى لا تطبق عقوبة غسيل الأموال في السعودية، وتشمل هذه الطرق:
- تجزئة العمليات: فبدلًا من الذهاب إلى البنك بمبلغ قدره مليون ريال يثير الشك يتم تقسيمه لمبالغ صغيرة وتوزيعه على حسابات أناس متعددة.
- شراء الذهب: يقوموا أيضًا بشراء أصول باهظة الثمن كالذهب وكل ما يسهل نقله من يد ليد دون رقابة.
- شراء العقارات: كالمباني أو الأراضي بمبالغ باهظة ثم بيعها بعد فترة، وهكذا تتجلى الأموال في شكل شيكات رسمية.
- شركات وهمية: مثل أن يقوم بفتح شركة أو مصنع ليس لهم وجود على أرض الواقع ويتم عمل فواتير مزورة لعمليات بيع وشراء وهمية لتكون كأرباح للشركة.
- المبيعات الرقمية: حيث يتم استغلال مواقع البيع والمزادات أون لاين ويقوم بعمليات شراء وبيع وهمية لسلع غير موجودة بهدف تحريك الأموال من حساب لآخر.
- التزوير والقمار: فالبعض يقوم بالدخول في مراهنات وقمار للحصول في النهاية على صك أو إيصال بكسب الأموال من قمار أو مراهنة.
- العملات الرقمية: مثل البيتكوين وغيرها يتم شرائها ثم تحويل الأموال لأي مكان في العالم دون أن تمر على البنوك التقليدية ويصعب مراقبتها.
ما هي إجراءات الإبلاغ عن جريمة غسل الأموال في النظام السعودي؟
حتى الحصول على مكافأة الإبلاغ عن غسيل الأموال لا بد من اتباع الإجراءات الصحيحة للإبلاغ عن الجريمة، وهي:
أولًا: الإبلاغ من مؤسسة مالية أو جمعية خيرية
- إرسال بلاغ أوليّ إلى وحدة التحريات المالية بمجرد الشكوك في العمليات المالية.
- ثم يتم إرسال ملف يحتوي على البيانات كأسماء الأشخاص وصور المستندات.
- تقوم وحدة التحريات بمراجعة الحسابات للتأكد من صحة الإبلاغ.
- يتم تجميد الرصيد وتتحول القضية للنيابة إن تأكدوا من صحة الإبلاغ.
ثانيًا: الإبلاغ من شخص عادي
- التواصل عبر رقم 999 أو تطبيق كلنا أمن.
- حال وجود استغلال منصب أو وظيفة فمن خلال هيئة الرقابة ومكافحة الفساد عبر رقم 980.
- لموظفين البنوك يتم إبلاغ قسم وحدة مكافحة غسيل الأموال داخل البنك نفسه.
قد يهمك ايضا : عقوبة مستلم الشيك بدون رصيد
اثر غسيل الاموال على الاقتصاد
غُلظت عقوبة غسيل الأموال في السعودية لِما لها من تأثير كبير على الاقتصاد الوطني وتدمره من خلال:
- يصعب على الدولة التخطيط للمستقبل أو اتخاذ قرارات مالية صحيحة لأنها تُلخبط حسابات الدولة.
- لأنها تُهرب من الضرائب فيقل دخل الدولة التي تصرف به على الخدمات، والشراء بأسعار عالية يرفع من الأسعار في السوق.
- هذه الأفعال تُهز ثقة البنوك والعملة فالذين يتورطون في هذه الأعمال تسوء سمعتهم، والتحويل للخارج يُضعف قيمة العملة الوطنية.
- يُفقد الدولة مستثمرين أجانب وقد تتعرض البلد بالكامل لعقوبات دولية إثر انتشار ارتكاب هذه الجريمة.
أفضل محامي جنائي في السعودية
إن عقوبة غسيل الأموال في السعودية قد تُشدد ويصعب التخلص من هذا الاتهام المعقد، لكن مع شركة الدكتور سعود بن عبد الله آل طالب للمحاماة و الإستشارات القانونية ستحصل على دفاع ممتاز لحماية حقك ودفع أية ادعاءات غير ثابتة، فتواصل الآن للحصول على استشارتك القانونية من أفضل محامي جنائي في السعودية.
الأسئلة الشائعة
هل يُحكم على الأجنبي في قضية غسل الأموال داخل المملكة؟
نعم يُحاكم داخل المملكة.
هل غسيل الأموال يشمله العفو؟
نعم ولكن بشروط محددة كالتغييرات التي تحدث في القوانين.
من هي اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال؟
إنها الواجهة الرسمية للمملكة في اجتماعات العمل المالي الدولية، ومقرها ومدير أعمالها البنك المركزي.
كيف تحمي نفسك من الوقوع في جريمة غسيل الأموال؟
يجب أن تُراقب الحسابات وتتأكد من مصادر الأموال ولا تقبل تحويلات كبيرة دون عقود رسمية أو استشارة محامٍ مختص.
هل استلام أو إيداع مبلغ من مجهول قد يعرضك للمساءلة؟
نعم، ونبه البنك المركزي بالحذر من طلبات استلام الأموال النقدية.
